主な強み
風車の6つの強み
国際資格保有者による直接対応
CFP資格を保有するアドバイザーが、すべてのご相談に直接対応します。窓口担当者と実務者が異なるような体制は採用していません。
独立系・利益相反のない立場
特定の金融機関や保険会社と代理店契約を結んでおらず、販売手数料に依存しません。お客様にとって最善の選択をご提案できます。
書面による明確な提案書
ご提案内容はすべて書面でお渡しします。専門用語の解説も含め、ご家族と共有しやすい形式で作成します。
士業専門家との連携体制
相続・税務・法律が絡む場合も、連携する税理士・弁護士・司法書士を通じてスムーズに対応できる体制を整えています。
押し付けのない対話スタイル
お客様のペースを尊重し、納得してから次のステップへ進む丁寧な対話スタイルが多くのお客様から評価されています。
対面・オンライン両対応
さいたま市の対面相談に加え、ビデオ通話によるオンライン相談にも対応。遠方のお客様やご移動が難しい方もご利用いただけます。
詳細解説
各強みのくわしい説明
専門資格と実務経験
風車のアドバイザーは、国際認定ファイナンシャルプランナー（CFP）や日本FP協会認定AFP資格を取得した実務者です。金融機関での長年の勤務経験を持つスタッフが直接担当するため、教科書的な知識だけでなく、現場での判断力と実績に基づいたアドバイスをご提供できます。
- 平均15年以上の実務経験を持つアドバイザー
- 年次研修と制度改正への継続的な対応
- 国内外の金融商品に関する幅広い知見
体系的なプロセスと効率性
初回ヒアリングから提案書作成、アドバイス後のフォローアップまで、各サービスに最適化されたプロセスを整備しています。複数回のセッションを通じてお客様の状況を深く理解した上で、実行可能な対策を段階的にご提案します。
- 整理されたヒアリングシートで情報収集を効率化
- セッションごとに目的と成果物を明示
- 書面での提案書と確認書を必ず作成
顧客対応の質
退職後の資産管理は、単なる数字の計算以上のものです。不安や迷いをそのままお話しいただける、心理的に安全な対話の場を設けることを重視しています。専門家としての知識と、人としての誠実な姿勢を持って対応しています。
- 専門用語を使わない平易な説明
- ご家族を含めた相談も歓迎
- セッション後もメールでのご質問に対応
透明な料金体系
風車の料金は、サービスごとに明確に定められており、事前に全額をご確認いただいてからご契約となります。途中で追加費用が発生することはなく、必要な内容はすべて最初にご説明します。隠れた費用への不安なく、ご相談いただけます。
- 資産見直し相談プラン：¥54,000
- 年金生活設計サポート：¥102,000
- 相続・承継アドバイス：¥235,000
実績と成果
2009年の創業以来、500名以上の退職世代の方々の資産管理にお役立てきました。お客様からのご紹介による新規ご依頼が多いことが、私どものアドバイスの質をよく表しています。退職後の生活に合った資産の在り方を一緒に考えてきた積み重ねが、実績の土台です。
- 創業15年以上の継続した実績
- ご紹介からの新規相談が全体の約40%
- 継続的なフォローアップへの高い満足度
比較
一般的なサービスとの違い
| 比較項目 | 一般的な金融機関の相談窓口 | 風車 Kazaguruma |
|---|---|---|
| アドバイスの独立性 | 自社商品の案内が中心 | 完全独立系、中立的立場 |
| 担当者の資格 | 窓口担当レベル | CFP・AFP資格保有者 |
| 書面による提案書 | パンフレット中心 | 個別作成の詳細提案書 |
| 相続・法務との連携 | 対応範囲外が多い | 士業ネットワーク連携 |
| オンライン対応 | 限定的 | 対面・オンライン選択可 |
| セッション後のサポート | 原則なし | メールサポートあり |
独自の強み
他にはない特徴
退職後特化の専門性
現役世代の資産形成ではなく、退職後の資産維持と活用に特化したサービス設計を採用しています。この世代特有の課題（資産の引き出し戦略、介護費用の見通し、相続準備など）への対応力があります。
わかりやすい説明資料
難解な金融情報を、図表やわかりやすい言葉で整理したオリジナル説明資料をご提供します。「持ち帰って家族に説明できる」という声を多くいただいています。
家族を含めた相談環境
ご配偶者やお子様を含めたご家族全員でのご参加を歓迎しています。特に相続・承継では家族全員の理解が重要であり、その場での対話を大切にしています。
制度変更への迅速対応
年金制度や相続税法の改正は頻繁に行われます。風車では、重要な制度変更の際にお客様へご連絡し、必要に応じてご相談の機会をご案内しています。
実績・認定
受賞・認定・実績
15+
年の事業実績
500+
ご相談累計件数
CFP
国際認定資格保有
96%
お客様満足度（2025年1月自社調査）