サービスの考え方
風車のアドバイザリーアプローチ
風車のすべてのサービスは、「まずお客様の状況を深く理解する」という原則から始まります。退職後の資産管理に正解はなく、ご家族構成・健康状態・お住まいの状況・お気持ちなど、数字以外の要素が大きく影響します。
そのため、各サービスは複数回のセッションを通じて段階的に進めます。最初から答えを出すのではなく、対話を重ねながらお客様自身が納得できる選択へと導くことが、私どもの役割です。
いずれのサービスも、ご提案内容は必ず書面でお渡しします。専門用語の解説を含め、ご家族と共有しやすい形式でお届けします。
サービス 01
資産見直し相談プラン
¥54,000
現在お持ちの資産を総合的に確認し、退職後の収入パターンに合った資産配分の見直し戦略をご提案いたします。国内・海外の保有資産、固定収入配分、税制を考慮した資産整理を含む二回のセッション（合計約3時間）を認定アドバイザーが担当します。
主な内容
- 現保有資産のポートフォリオ精密診断
- 退職後のリスク許容度の再評価
- 国内外資産・固定収入配分の最適化提案
- 税制を考慮した資産ポジション見直し
- 書面による調整提案書のお渡し
セッションの流れ
第1回セッション（約90分）
現況ヒアリングと資産状況の整理。保有資産リスト・収支状況の確認。
第2回セッション（約90分）
提案書のご説明と質疑応答。書面でのご提案書お渡し。
サービス 02
年金生活設計サポート
¥102,000
毎月の年金収入と家計支出を丁寧に整理し、将来の不足・余裕が生じる時期を把握するサービスです。医療費増加・住宅維持費・余暇活動など複数のシナリオを含む三回のセッションで、詳細な生活設計書を作成します。
主な内容
- 月次年金収入と家計支出の精密マッピング
- 潜在的不足期間・余裕期間の特定
- 医療費・住宅・余暇の複数シナリオ試算
- 詳細な生活設計書の作成・提供
- 収支のバランスを保つための調整提案
セッションの流れ
第1回（約90分）
収入・支出状況の詳細ヒアリング。公的年金・私的年金の確認。
第2回（約90分）
シナリオ別試算の提示。課題点の共有と対策の方向性確認。
第3回（約60分）
生活設計書のお渡しと内容説明。今後の見直し時期のご案内。
サービス 03
相続・承継アドバイス
¥235,000
退職世代のための遺産・資産承継計画を包括的にご支援します。遺言書作成の調整・税負担を考慮した資産移転戦略・受益者指定の見直し・家族間の対話支援を含む四回のアドバイザリーセッションと詳細な書類作成を行います。
主な内容
- 遺言書作成の調整・コーディネート
- 税負担を考慮した資産移転戦略の設計
- 受益者指定・保険契約内容の見直し
- ご家族との対話支援（同席セッション可）
- 法律専門家との連携対応
- 包括的な承継計画書類の提供
セッションの流れ
資産全体の現状把握と相続に関するご意向の確認
税務・法務的観点からの課題整理と戦略の方向性提示
ご家族を含めた対話セッション（ご希望により）
承継計画書類のお渡しと最終確認
サービス比較
どのサービスが合っていますか？
| 特徴 | 資産見直し | 年金設計 | 相続・承継 |
|---|---|---|---|
| 料金 | ¥54,000 | ¥102,000 | ¥235,000 |
| セッション数 | 2回 | 3回 | 4回 |
| 資産配分の見直し | |||
| 生活費シミュレーション | |||
| 相続・遺言の対応 | |||
| 士業専門家との連携 |
どのサービスが適切か迷われる場合は、まず初回のご相談（無料電話）でお聞かせください。
共通基準
全サービス共通の品質基準
情報管理・プライバシー
個人情報保護法に基づく厳格な情報管理。第三者への提供は行いません。
書面提供の義務化
口頭説明のみに依存せず、すべての重要事項を書面でご提供します。
CFP資格者による対応
国際認定資格保有のアドバイザーが直接担当します。外部委託はしません。
丁寧なコミュニケーション
専門用語を使わない平易な説明。疑問点はその場でご確認いただけます。
制度変更への即時対応
税制・年金制度の改正情報を継続的に把握し、最新の知識でご支援します。
利益相反のない立場
特定金融商品の販売手数料に依存しない独立系として、中立的な立場でご支援します。